Money Muling : Ne vous faites pas avoir !

C’est quoi le Money Muling ?

Le terme peut vous être inconnu mais l’activité qu’il décrit est tout sauf anodin. Un passeur d'argent ou « money mule » est une personne qui transfère de l'argent obtenu illégalement, entre différents comptes bancaires, très souvent dans différents pays, pour le compte de quelqu’un d’autre, sur promesse de récompense monétaire ou de paiement en échange d’un « travail ».

Une fois que vous acceptez « l’offre », votre contact vous envoie de l’argent sur votre compte bancaire et vous donne des instructions pour le renvoyer à quelqu’un d’autre.

Cet argent provient presque toujours d’activités illicites ou relevant du crime organisé (cybercriminalité, trafic de drogue, traite d’êtres humains). Et en acceptant de devenir « passeur », vous vous rendez coupable d’une activité illégale.

Victime de Money Muling ?

Que peut-il m’arriver?

Agir comme passeur est une activité illégale. Si le cas n’est pas rapporté à la police et à votre banque, vous prenez le risque d’être considéré comme étant complice de blanchiment d’argent. Vous êtes donc passible à des années d’emprisonnement, et à une amende.

Comment reconnaître le Money Muling ?

Comment se protéger ?

• Se méfier d’offres d’emploi lucratifs, sans conditions et qui n’engagent aucun effort
• Ne jamais révéler les détails de vos comptes bancaires à qui que ce soit
• Refuser de mettre à disposition d’une tierce personne votre compte bancaire
• Ne jamais faire des retraits ou transferts d’argent de votre compte si vous n’êtes pas sûr de leur provenance. Laissez votre banque se charger de renvoyer les fonds à l’envoyeur.
• Ne jamais transmettre d’argent à des bénéficiaires que vous ne connaissez pas, pour le compte de tiers, et encore moins par courrier postal ou par l’intermédiaire de services de transfert d’argent
• Demander des clarifications au prétendu employeur sur ce que l’on attend effectivement de vous.